Як інвеставаць у крыптавалюты

Не выкарыстоўвайце гэты пост як прафесійную інвестыцыйную параду. Гэта выключна адукацыйны і можа натхніць вас на самастойнае даследаванне. Я толькі паўгода маю справу з крыптавалютамі і тэхналогіямі блокчейн. У гэтым паведамленні я магу абагульніць сваё стаўленне, метадалогію і філасофію інвеставання ў гэтую сферу.

Інвестыцыі ў крыптавалюты - гэта шалёная гульня. Калі вы адважыцеся і маеце шмат грошай, каб рызыкаваць, гэта можа быць цікавай гульнёй. Калі вы не такія смелыя альбо ў вас няма шмат грошай або зберажэнняў, для пачатку я настойліва раю ўкладваць грошы ў крыптавалюты, бо ніхто не ведае, колькі будуць каштаваць гэтыя рэчы праз некалькі гадоў. У любым выпадку, гэты пост можа дапамагчы вам пачаць крытычна думаць і зразумець усю інфармацыю, якая ёсць.

Трохі кантэксту

Давайце адразу ўскочым. Я класіфікую блокчейн-праекты на тры катэгорыі:

  1. Сродкі (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash і г.д.) - гэтыя праекты з'яўляюцца непасрэднымі канкурэнтамі Fiat Money. У выпадку поспеху гэтыя праекты ў значнай ступені заменяць сённяшнія банкаўскія і фінансавыя працэсы. Вы можаце выкарыстоўваць гэтыя крыптавалюты, каб аплаціць каву, купіць чый-небудзь дом і зэканоміць на навучанні дзіцяці, усё з большай бяспекай, гнуткасцю і хуткасцю.
  2. Платформы (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo і г.д.) - Гэтыя праекты адкрываюць шлях да Web 3.0 - новы спосаб працы Інтэрнэту. Распрацоўшчыкі могуць выкарыстоўваць гэтыя платформы для стварэння пэўных прыкладанняў, як сёння распрацоўшчыкі выкарыстоўваюць Swift і Java для стварэння мабільных прыкладанняў для iOS і Android. Чым больш паспяховымі будуць дзіцячыя праекты, якія выходзяць з гэтых платформаў, тым больш паспяховымі будуць самі платформы.
  3. Прыкладанні (Filecoin, Augur, Golem і г.д.) - гэта прыкладання, заснаваныя на платформах, згаданых вышэй, якія змяшчаюць большасць шалёных навін ICO, пра якія вы сёння прачытаеце. Калі хтосьці будуе "Дэцэнтралізаваны Airbnb" альбо "Дэцэнтралізаваны Uber", гэтыя праекты трапляюць у гэтую катэгорыю. Яны абслугоўваюць канкрэтныя выпадкі выкарыстання.

Ацэнкавая база

У гэтым кантэксце, як я магу ацаніць, паспяховы праект ці не? Я разглядаю тры рэчы:

  1. Рыначная капіталізацыя - якую праблему спрабуе вырашыць праект? Колькі каштуе рашэнне гэтай праблемы? Гэты фактар ​​вельмі важны. Нават калі тэхналогія здаецца крутой, альбо людзі, якія працуюць над ёй, вядомыя, на гэтым этапе вашага аналізу можа не быць прычын укладваць грошы ў рашэнне.
  2. Каманда-заснавальнік - чаму вы зрабілі гэты праект і наколькі сур'ёзна да яго ставіцеся? Колькі вы маеце ведаў па гэтай тэме і як можна рэалізаваць свой план?
  3. Супольнасць - Наколькі актыўна людзі размаўляюць пра гэты праект у Інтэрнэце? Ці ёсць знешнія распрацоўшчыкі, якія ўносяць свой уклад у код? Людзі ўжо знаходзяць карысныя прыкладання для ранніх версій гэтага праекта? Поспех блокчейн-праектаў моцна залежыць ад эфекту сеткі.

Прыклад

Выкарыстоўвайце апісаную вышэй структуру і зрабіце ўзор аналізу біткойна, у цяперашні час найстарэйшай, самай вялікай і каштоўнай криптовалюты ў свеце. Наступны прыклад аналізу прымушае мяне інвеставаць у біткойны. Калі вы зробіце гэта практыкаванне самастойна, можаце не пераканацца. Не выкарыстоўвайце гэты ўзор аналізу як абгрунтаванне сваіх інвестыцый. Ён не прызначаны для выкарыстання ў такім выглядзе. Гэта толькі кароткі прыклад таго, як прымяніць вышэйапісаную структуру.

Рыначная капіталізацыя (агульная кошт)

Біткойн хоча стаць лепшай версіяй наяўных грошай. Скажам, біткойн здольны захапіць 2,5% жорсткага патоку грошай у свеце за 10 гадоў. Уся сетка біткойнаў каштавала б 650 мільярдаў долараў, і, як я пішу, біткойн мае рынкавую капіталізацыю каля 62 мільярдаў долараў. Гэта азначае, што кошт сеткі можа павялічыцца больш чым на 1000% на працягу наступных 10 гадоў. Калі я пакладу сёння 100 долараў у біткойны, зыходзячы з гэтых здагадак, гэта будзе каштаваць 1000 долараў праз 10 гадоў. Гэта добра.

Зразумела, я раблю тут шмат здагадак: 1) біткойн хоча канкурыраваць з абмежаваным патокам грошай, 2) біткойн здолее захапіць не менш за 2,5% рынку, 3) новыя "манеты" не будуць уведзены ў Інтэрнэт-сістэму альбо разбураны, і далей і далей ..

Аднак галоўная ідэя гэтага кроку - зразумець праблему, якая вырашае вашыя патэнцыйныя інвестыцыі, а потым высветліць памер і значэнне гэтай праблемы, каб вы ведалі, наколькі вялікі пірог, з якім вы маглі б скончыць калі вы вырашыце гуляць. Чым больш рэсурсаў вы разгледзіце на гэтым этапе, тым лепш будзе ваша інтуіцыя.

Каманда-заснавальнік

Біткойн узнік у 2008 годзе як ідэя невядомага чалавека альбо групы Сатошы Накамота і быў выпушчаны ў 2009 годзе як адкрыты зыходны код. Гэты паказчык Сатошы Накамота ў пэўным сэнсе складае каманду заснавальніка праекта Bitcoin. Нягледзячы на ​​тое, што лічбавыя валюты тэарэтычна вывучаюцца з 1980-х гадоў, біткойн стаў першым праектам, які стаў карысным і шырока распаўсюджаным дзякуючы таму, як Накамота вырашыў праблему двайных выдаткаў. Гэта даволі разумна.

На сённяшні дзень Накамота валодае каля 1 мільёна біткойнаў, што каштуе каля 4 мільярдаў долараў, і, паводле некаторых крыніц, у тым ліку даследчыка і кансультанта Рэй Дылінджэра, Накамота не прадаў ніводнага. Накамота не стварыў біткойн як пірамідальную схему. Яны зрабілі гэта не дзеля грошай ці славы. Яны зрабілі гэта, таму што гэта выдатная тэхналогія.

Амаль праз 10 гадоў біткойн усё яшчэ існуе і каштуе $ 3500 за манету. Запал і прынцыповасць вядуць да поспеху. Гэта добра.

Супольнасць

Каб адчуць, наколькі вялікім і яркім з'яўляецца існуючае Bitcoin-супольнасць, проста наведайце форум r / Bitcoin, прытрымлівайцеся або далучайцеся да абнаўленняў праграмнага забеспячэння, якое робіць Bitcoin такім, які ён ёсць Частка размовы ў Twitter зазірніце. Ён актыўны. Людзі яго мяняюць месцамі, выдаюць, абмяркоўваюць, што гэта павінна быць, і самае галоўнае - над гэтым працаваць. Гэта добра.

На гэтым раннім этапе жыццёвага цыкла криптовалютных тэхналогій гэта добры барометр, каб вызначыць, ці завышаны праект, ці сапраўды каэфіцыент размовы паміж тэхналогіямі і месяцам размовы сапраўды нізкі. "Tech Talk" = Дыскусія пра функцыі тэхналогіі, выпадкі выкарыстання, пратаколы бяспекі і магчымасці для ўдасканалення. "Moon Talk" = Дыскусія пра тое, колькі людзей Lamborghini купяць праз некалькі месяцаў пасля выплаты.

Шмат размоў пра Месяц, размоў пра тэхналогіі -> магчыма, бурбалка

Шмат тэхнічных размоў, менш месячных -> магчыма, недаацэнены

Выснова

Трымайцеся далей ад чыстага шуму. Не кідайце грошы ў нешта толькі таму, што ваш сябар уклаў у нешта 1000 долараў 6 месяцаў таму, а гэта ператварылася ў 10 000 долараў. Выконваючы вышэйапісаныя рамкі, збярыце як мага больш доказаў, і, перш за ўсё, атрымлівайце задавальненне ад вывучэння гэтай дзіўнай новай тэхналогіі! Нават калі за 5 гадоў усе гэтыя манеты нічога не вартыя, сума, якую я ўклаў, прымусіла мяне атрымаць "Скін у гульні" і прымусіла даведацца пра палітыку, эканоміку і крыптаграфію калі-небудзь раней. І я ўжо сустракаўся з некалькімі людзьмі, якія любяць расказваць пра тэхналогіі, пісаць пра яе праграмнае забеспячэнне і праводзіць даследаванні. Прынамсі, гэта было весела. Калі ў вас усё ў парадку з гэтай знаходкай, гэта таксама можа быць весела.

Калі вы толькі пачынаеце, вось дадатковыя рэсурсы:

Будзьце ў курсе

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin штотыдзень
  • Развязаны падкаст

Праверце цэны на криптовалюту

  • Капіталізацыя манет
  • Сусветны індэкс манет

Даведайцеся больш пра новыя крыптавалютныя праекты

  • Сміт і Карона

Перайдзіце да крыніцы

  • Даведка аб біткойнах
  • Інфармацыйная папера Ethereum

Якія меркаванні вы б дадалі да гэтай структуры? Дайце мне ведаць у каментарах ніжэй.